Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Η παρούσα Πολιτική AML της Hexabet περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το brand για την πρόληψη, ανίχνευση και αναφορά περιστατικών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και άλλων μορφών οικονομικού εγκλήματος. Η Hexabet, που λειτουργεί υπό την Fortuna Games N.V. και διαθέτει άδεια από το Curacao Gaming Control Board, δεσμεύεται να διατηρεί υψηλά πρότυπα συμμόρφωσης, ασφάλειας και ελέγχου συναλλαγών το 2026.

Η πολιτική αυτή εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες της πλατφόρμας Hexabet και καλύπτει τη χρήση υπηρεσιών καζίνο, live παιχνιδιών, στοιχήματος και πληρωμών μέσω παραδοσιακών και κρυπτογραφικών μεθόδων. Με την εγγραφή και χρήση του ιστότοπου, ο χρήστης αποδέχεται ότι ενδέχεται να υποβληθεί σε ελέγχους επαλήθευσης και αξιολόγησης κινδύνου.

1. Σκοπός της Πολιτικής AML

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι να αποτρέψει τη χρήση της Hexabet για παράνομες οικονομικές δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά:

• νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
• χρηματοδότησης τρομοκρατίας
• απάτης πληρωμών ή κλοπής ταυτότητας
• κατάχρησης bonus ή χειραγώγησης λογαριασμών
• χρήσης λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο

Η Hexabet εφαρμόζει εσωτερικούς ελέγχους, πολιτικές προσέγγισης βάσει κινδύνου και διαδικασίες επιτήρησης για τον εντοπισμό ύποπτης δραστηριότητας.

2. Προσέγγιση KYC και Επαλήθευση Ταυτότητας

Στο πλαίσιο των υποχρεώσεων Know Your Customer (KYC), η Hexabet μπορεί να ζητήσει από τους πελάτες να προσκομίσουν έγγραφα επαλήθευσης ταυτότητας και διεύθυνσης. Η επαλήθευση μπορεί να απαιτηθεί κατά την εγγραφή, πριν από ανάληψη, κατά τη διάρκεια ελέγχου λογαριασμού ή οποτεδήποτε εντοπιστεί αυξημένος κίνδυνος.

Η Hexabet μπορεί να ζητήσει, μεταξύ άλλων:

• έγκυρο δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο
• αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας
• αποδεικτικά προέλευσης κεφαλαίων ή πλούτου
• επιβεβαίωση μεθόδου πληρωμής
• πρόσθετα έγγραφα ή selfie/βιντεο-επαλήθευση όπου απαιτείται

Οι πληροφορίες που παρέχονται πρέπει να είναι ακριβείς, πλήρεις και ενημερωμένες. Η παροχή ψευδών ή παραπλανητικών στοιχείων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμό ή κλείσιμο λογαριασμού.

3. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Η Hexabet παρακολουθεί καταθέσεις, αναλήψεις και γενικότερα τη δραστηριότητα λογαριασμού για την ανίχνευση ασυνήθιστων ή ύποπτων μοτίβων. Ιδιαίτερη προσοχή μπορεί να δοθεί σε:

• συχνές ή μεγάλες συναλλαγές χωρίς σαφή λογική παικτικής δραστηριότητας
• χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από τον ίδιο λογαριασμό
• απόπειρες άμεσης ανάληψης μετά από κατάθεση χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι
• συναλλαγές που σχετίζονται με τρίτους
• επαναλαμβανόμενες αλλαγές προσωπικών στοιχείων ή συσκευών σύνδεσης
• δραστηριότητα που υποδηλώνει πιθανή κατάχρηση κρυπτονομισμάτων ή μέσων πληρωμής

Η εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να καθυστερήσει, να επανεξετάσει ή να απορρίψει συναλλαγές μέχρι να ολοκληρωθεί ο απαραίτητος έλεγχος συμμόρφωσης.

4. Προέλευση Κεφαλαίων και Πηγή Πλούτου

Σε περιπτώσεις όπου το επίπεδο συναλλαγών, η συμπεριφορά λογαριασμού ή άλλοι δείκτες κινδύνου το καθιστούν αναγκαίο, η Hexabet μπορεί να ζητήσει αποδεικτικά σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων ή/και την πηγή του πλούτου του πελάτη. Τέτοια έγγραφα μπορεί να περιλαμβάνουν μισθοδοσία, τραπεζικά statements, φορολογικά έγγραφα, στοιχεία επιχειρηματικής δραστηριότητας ή άλλα αξιόπιστα αποδεικτικά.

Εάν ο πελάτης δεν συνεργαστεί ή δεν παράσχει επαρκείς πληροφορίες, η Hexabet μπορεί να επιβάλει περιορισμούς στον λογαριασμό, να αναστείλει αναλήψεις ή να τερματίσει τη σχέση με τον χρήστη.

5. Πολιτική για Πληρωμές και Αναλήψεις

Η Hexabet επιδιώκει οι πληρωμές να πραγματοποιούνται με τρόπο ασφαλή και ελεγχόμενο. Κατά κανόνα, οι αναλήψεις μπορεί να ζητηθεί να αποστέλλονται στην ίδια ή σε επαληθευμένη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά και κανονιστικά εφικτό.

Η πλατφόρμα υποστηρίζει διάφορες μεθόδους πληρωμής, συμπεριλαμβανομένων τραπεζικών λύσεων, ηλεκτρονικών πορτοφολιών και κρυπτονομισμάτων. Λόγω της φύσης ορισμένων μεθόδων, ειδικά των crypto συναλλαγών, η Hexabet μπορεί να εφαρμόζει πρόσθετους ελέγχους, να ζητά στοιχεία ιδιοκτησίας πορτοφολιού ή να απαιτεί ενισχυμένη επαλήθευση πριν από την επεξεργασία ανάληψης.

6. Απαγόρευση Χρήσης Λογαριασμού από Τρίτους

Ο λογαριασμός Hexabet είναι αυστηρά προσωπικός και δεν επιτρέπεται να χρησιμοποιείται από άλλο άτομο. Απαγορεύεται η κατάθεση ή ανάληψη μέσω μέσων πληρωμής που δεν ανήκουν στον καταχωρημένο χρήστη, εκτός εάν έχει δοθεί ρητή έγκριση κατόπιν ελέγχου.

Η χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο, η δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών ή η απόπειρα απόκρυψης της πραγματικής ταυτότητας του χρήστη μπορεί να θεωρηθεί παραβίαση της παρούσας πολιτικής και των όρων χρήσης.

7. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια

Σε ορισμένες περιπτώσεις, η Hexabet μπορεί να εφαρμόσει Enhanced Due Diligence (EDD). Αυτό μπορεί να συμβεί όταν:

• ο πελάτης παρουσιάζει αυξημένο προφίλ κινδύνου
• οι συναλλαγές είναι υψηλής αξίας ή ασυνήθιστες
• χρησιμοποιούνται σύνθετες ή ανώνυμες δομές πληρωμών
• υπάρχουν ενδείξεις πιθανής παραβίασης νομοθεσίας ή κανονισμών
• απαιτείται πρόσθετη συμμόρφωση βάσει εσωτερικών ή ρυθμιστικών κανόνων

Η ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια μπορεί να περιλαμβάνει επιπλέον αιτήματα εγγράφων, χειροκίνητη ανασκόπηση λογαριασμού και εκτενέστερη αξιολόγηση του ιστορικού συναλλαγών.

8. Αναφορά Ύποπτης Δραστηριότητας

Η Hexabet διατηρεί το δικαίωμα και την υποχρέωση να διερευνά ύποπτη δραστηριότητα και, όπου απαιτείται, να υποβάλλει αναφορές στις αρμόδιες αρχές ή ρυθμιστικούς φορείς. Η εταιρεία μπορεί επίσης να παγώσει προσωρινά λογαριασμούς, να αναστείλει συναλλαγές ή να παρακρατήσει υπόλοιπα μέχρι την ολοκλήρωση ελέγχου.

Σύμφωνα με τις αρχές συμμόρφωσης, η Hexabet δεν υποχρεούται να ενημερώνει τον πελάτη για το εάν έχει υποβληθεί αναφορά ύποπτης δραστηριότητας, όταν αυτό απαγορεύεται ή περιορίζεται από το εφαρμοστέο κανονιστικό πλαίσιο.

9. Τήρηση Αρχείων

Η Hexabet μπορεί να διατηρεί αρχεία ταυτοποίησης, δεδομένα συναλλαγών, επικοινωνίες και αποτελέσματα ελέγχων για χρονικό διάστημα που κρίνεται εύλογο και απαιτείται για σκοπούς συμμόρφωσης, ασφάλειας, πρόληψης απάτης και νομικών υποχρεώσεων. Η επεξεργασία των δεδομένων γίνεται σύμφωνα με την ισχύουσα πολιτική απορρήτου και τις σχετικές απαιτήσεις προστασίας δεδομένων.

10. Περιορισμοί, Αναστολή και Κλείσιμο Λογαριασμού

Η Hexabet μπορεί να επιβάλει περιορισμούς ή να προχωρήσει σε αναστολή ή οριστικό κλείσιμο λογαριασμού εάν:

• ο χρήστης δεν ολοκληρώνει επιτυχώς τη διαδικασία επαλήθευσης
• υπάρχουν εύλογες υποψίες για ξέπλυμα χρήματος ή απάτη
• διαπιστωθεί παραβίαση της παρούσας πολιτικής ή των όρων του ιστότοπου
• ζητηθεί από αρμόδια αρχή ή επιβληθεί από νομική υποχρέωση

Σε τέτοιες περιπτώσεις, η επεξεργασία αναλήψεων ή επιστροφών μπορεί να εξαρτάται από την ολοκλήρωση όλων των απαιτούμενων ελέγχων.

11. Ευθύνη του Πελάτη

Ο πελάτης οφείλει να παρέχει αληθή και επικαιροποιημένα στοιχεία, να συνεργάζεται σε ελέγχους συμμόρφωσης και να χρησιμοποιεί μόνο νόμιμα αποκτημένα κεφάλαια. Με τη χρήση της πλατφόρμας, ο χρήστης δηλώνει ότι τα κεφάλαιά του δεν προέρχονται από παράνομη δραστηριότητα και ότι δεν θα χρησιμοποιήσει τη Hexabet για σκοπούς μεταφοράς, απόκρυψης ή νομιμοποίησης παράνομων κεφαλαίων.

12. Ασφάλεια και Τεχνολογικά Μέτρα

Η Hexabet εφαρμόζει τεχνολογικά και οργανωτικά μέτρα για την προστασία της πλατφόρμας και των οικονομικών συναλλαγών, συμπεριλαμβανομένης της χρήσης κρυπτογράφησης SSL και συνεργασιών με παρόχους επεξεργασίας πληρωμών. Τα μέτρα ασφαλείας συμπληρώνουν τις διαδικασίες AML, βοηθώντας στον εντοπισμό μη εξουσιοδοτημένης πρόσβασης, απάτης και ύποπτης οικονομικής συμπεριφοράς.

13. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

Η Hexabet διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί ή να ενημερώνει την παρούσα Πολιτική AML οποτεδήποτε, ώστε να ανταποκρίνεται σε αλλαγές στη νομοθεσία, στις ρυθμιστικές απαιτήσεις, στις επιχειρησιακές ανάγκες ή στις πρακτικές διαχείρισης κινδύνου. Η συνέχιση χρήσης του ιστότοπου μετά από σχετικές ενημερώσεις συνιστά αποδοχή της επικαιροποιημένης πολιτικής.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για θέματα συμμόρφωσης και επαλήθευσης λογαριασμού, οι χρήστες μπορούν να επικοινωνούν με την ομάδα υποστήριξης της Hexabet μέσω email στο [email protected] ή μέσω της διαθέσιμης 24/7 υπηρεσίας live chat στην πλατφόρμα.

Τελευταία ενημέρωση: 2026